Reclamación por una estafa con criptomonedas

El presente documento es un requerimiento extrajudicial que un inversor (la persona que ha invertido una cantidad de dinero en criptomonedas para obtener ganancias) puede enviar a la persona/empresa que le ha estafado para reclamarle la devolución del dinero invertido en la compra de criptomonedas, así como una indemnización por daños y/o perjuicios. Un requerimiento extrajudicial consiste en enviar una carta a la otra parte exigiéndole la devolución de la inversión realizada en criptomonedas en un plazo determinado con el objetivo de resolver de forma amistosa el problema antes de recurrir a la vía judicial, lo cual será necesario si se continúa sin cumplir con lo requerido.

Las criptomonedas son un tipo de medio digital de intercambio y cumple la función de una moneda. Sin embargo, es algo totalmente digital, que utiliza métodos criptográficos para garantizar la confidencialidad y seguridad del sistema. Muchas veces se emplean simplemente para realizar transacciones comerciales, pero en otras ocasiones se utilizan como instrumentos de financiación o de inversión. Existen cientos de tipos de criptomonedas, pero algunas de las más famosas son el Bitcoin, Ethereum, Cardano, entre muchas otras. Uno de los principales atractivos de las criptomonedas es la posibilidad de obtener altas rentabilidades, lo que conlleva que muchas personas estén interesadas en invertir en este tipo de producto. El Banco Central Europeo ha indicado que las criptomonedas son activos complejos y que existe un riesgo muy alto en este tipo de inversiones debido a la falta de transparencia.

Aunque existen muchos tipos de estafas en relación con criptomonedas, este documento prevé la posibilidad de reclamar si se da alguna de las siguientes dos situaciones:

• Fraude con criptomoneda: cuando el inversor ha utilizado su dinero para comprar criptomonedas y luego lo ha transferido a una tercera persona con la excusa de ayudarle a multiplicar la inversión. Normalmente el estafador se anuncia a una página web fraudulenta de inversión en criptoactivos, y convence a la persona a invertir con promesas de cuantiosas ganancias.
• Esquema ponzi: cuando el inversor ha dado su dinero a una empresa que le promete una alta rentabilidad en un plazo corto de tiempo y le ofrece más intereses si logra captar nuevos inversores. Es una forma de estafa piramidal ya que se paga los intereses de los inversores anteriores con fondos de los inversores más recientes.

No obstante, si ninguna de las anteriores situaciones se asemeja al fraude cometido al inversor, el presente documento prevé la posibilidad de describir cualquier otro tipo de fraude.

Por lo general, la estafa se suele descubrir cuando el inversor desea retirar la inversión (más las prometidas ganancias) y no puede, ya sea porque no existe la página web, o los fondos han desaparecido, desapareciendo la persona que habría detrás de la cuenta.

¿Cómo utilizar este documento?

Este documento permite que un inversor reclame extrajudicialmente a la persona/empresa que le ha estafado la devolución del dinero invertido en criptomonedas más los interese prometidos. Es conveniente enviar un requerimiento extrajudicial ofreciendo un plazo de tiempo (generalmente 30 días) para que se devuelva el dinero invertido voluntariamente antes de acudir a la vía judicial ya que esto permite, no solo resolver el conflicto de forma amistosa, sino también como medio de prueba para un eventual procedimiento judicial.

En el supuesto de que la persona/empresa que ha estafado no devuelva el dinero voluntariamente, el inversor podrá acudir a la vía civil (a través de una demanda de nulidad por vicio en el consentimiento) o a la vía penal (a través de la oportuna denuncia por estafa o apropiación indebida).

Respecto al contenido del requerimiento, este documento contiene los datos completos del inversor y de la persona/empresa que le ha estafado (nombre(s) y apellido(s)), así como los hechos que dieron lugar a la estafa (movimientos realizados, cantidades invertidas, sitio web en el que se ha producido la estafa, etc). El objetivo es conseguir la devolución de la cantidad invertida, así como una cantidad económica en concepto de daños y perjuicios (solo en caso de que se pueda demostrar documentalmente que como consecuencia de la estafa, el inversor ha sufrido algún tipo de daño y/o perjuicio).

Una vez completado el documento, el inversor o su representante voluntario (adjuntando una autorización de representación), deberá añadir su firma y deberá enviarlo a la dirección de la persona/empresa que le ha estafado. Para poder probar su envío, fecha y contenido en un eventual procedimiento judicial es necesario que se transmita mediante un medio de comunicación fehaciente. Además del envío de una carta certificada a través de notario y el requerimiento notarial, se considera fehaciente el envío por burofax (a través de copia física u online) si se hace con certificado de su contenido y acuse de recibo. El envío se debe hacer a la dirección indicada en el contrato a efecto de notificaciones.

Legislación aplicable

Es aplicable las disposiciones del Código civil relativas a las obligaciones, especialmente los artículos 1089, 1170 y 1753.

Ayuda de un abogado

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¿Cómo modificar el modelo?

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